काला धन | आंतरिक सुरक्षा और आपदा प्रबंधन for UPSC CSE in Hindi PDF Download

• काले धन में अवैध गतिविधि के माध्यम से अर्जित सभी धन और अन्यथा कानूनी आय शामिल होती है जिसे कर उद्देश्यों के लिए दर्ज नहीं किया जाता है । काले धन की आय आमतौर पर भूमिगत आर्थिक गतिविधियों से नकद में प्राप्त होती है और इस तरह, कर नहीं लगाया जाता है।
• नहीं है अर्थशास्त्र में काले धन के लिए कोई भी परिभाषा । आम आदमी की भाषा में, यह वह धन है जो नाजायज साधनों से अर्जित किया गया है या वह धन है जिसका कोई हिसाब नहीं है, अर्थात जिसके लिए सरकार को कर का भुगतान नहीं किया जाता है।
• काले धन की अर्थव्यवस्था की सीमा के बारे में कई अनुमान हैं जिन्हें समानांतर अर्थव्यवस्था / ग्रे अर्थव्यवस्था / छाया / भूमिगत अर्थव्यवस्था भी कहा जाता है ।
• कुछ सन्निकटन यह सुझाव देते हैं कि यह पचास से सौ प्रतिशत तक उच्च हो सकता है ।
• जबकि भारत में काला धन दशकों पुरानी समस्या है, उदारीकरण के बाद यह वास्तविक खतरा बन गया है ।
• स्विस बैंक में काले धन का भारतीय अनुमान $1.4 ट्रिलियन है, जबकि स्विस का अनुमान है कि उनके बैंक में धन का अनुमान $ 2 बिलियन है ।
• गैरकानूनी गतिविधियों जैसे अपराध और भ्रष्टाचार, कराधान आवश्यकताओं का अनुपालन न करना, जटिल प्रक्रियात्मक नियम, सांस्कृतिक और सामाजिक प्रथाएं, कमजोर संस्थागत, नीति, कानूनी और कार्यान्वयन संरचनाओं के साथ वैश्वीकरण ने काले धन की अर्थव्यवस्था को और बढ़ाया है।

समानांतर अर्थव्यवस्था:

• समानांतर अर्थव्यवस्था अर्थव्यवस्था में एक अवैध क्षेत्र का कामकाज है जिसका उद्देश्य आधिकारिक, स्वीकृत या वैध क्षेत्र के उद्देश्यों के विपरीत चलता है । समानांतर अर्थव्यवस्था के राजनीतिक, वाणिज्यिक, कानूनी, औद्योगिक, सामाजिक और नैतिक पहलू जैसे विभिन्न पहलू हैं।
• काले धन की घटना समानांतर अर्थव्यवस्था को जन्म देती है । समानांतर अर्थव्यवस्था शब्द को काली अर्थव्यवस्था, बेहिसाब अर्थव्यवस्था, अवैध अर्थव्यवस्था, भूमिगत अर्थव्यवस्था या अस्वीकृत अर्थव्यवस्था के रूप में भी दर्शाया जाता है।
• समानांतर अर्थव्यवस्था के बारे में एक महत्वपूर्ण बात यह है कि यह उन आर्थिक गतिविधियों के प्रकार में मदद करती है जहां अघोषित आय कर अधिकारियों के लिए छिपी रहती है । आमतौर पर, बोधगम्य खपत, अचल संपत्ति, विदेशी संपत्ति में निवेश, आपराधिक गतिविधियां, भ्रष्टाचार आदि समानांतर अर्थव्यवस्था में विशिष्ट खर्च पैटर्न हैं। लेनदेन एक अपारदर्शी तरीके से किया जाता है ।

काला धन पैदा करना :

काले धन के स्रोत:

जैसा कि ऊपर चर्चा की गई है कि काले धन के स्रोत मोटे तौर पर दो श्रेणियों में हैं - अवैध गतिविधि और कर चोरी, भले ही गतिविधि वैध हो ।

• अचल संपत्ति: अचल संपत्ति की कीमतें वर्षों से बढ़ रही हैं। अचल संपत्ति पर उच्च स्टांप शुल्क बिल्डरों को लेनदेन लागत को कम करने के लिए मजबूर करता है। बिल्डर्स नकद में पैसा लेते हैं और उच्च मूल्य का काला धन उत्पन्न करते हैं।
• सोने की तस्करी: चूंकि सरकार सोने पर उच्च सीमा शुल्क लगाती है और सोने की ऊंची कीमतें काले धन को सोने में निवेश करने का रास्ता पेश करती हैं।
• एसएचजी: कुछ स्वयं सहायता समूह (एसएचजी) और ट्रस्ट अपने धन और प्राप्त दान के लिए उचित स्रोत प्रदान नहीं करते हैं।
• भ्रष्टाचार: सरकार और प्रशासन में भ्रष्टाचार सरकार में ही समानांतर अर्थव्यवस्था बनाता है। बढ़ता उपभोक्तावाद, भौतिक स्थिति की तलाश से अधिक भ्रष्टाचार और काला धन पैदा हो रहा है।
• शेल कंपनियां: सरकार द्वारा नियुक्त टास्क फोर्स ने भारत में 2.25 लाख शेल कंपनियों की पहचान की है। इन शेल कंपनियों का इस्तेमाल मुख्य रूप से काले धन को डायवर्ट करने के लिए किया जाता है।
• एनजीओ और ट्रस्ट:  एनजीओ विदेशी स्रोतों से धन प्राप्त करते हैं लेकिन वे शायद ही कभी सरकार के साथ अपना वार्षिक विवरण दर्ज करते हैं। काले धन को जुटाने के लिए गैर सरकारी संगठनों और उनके धन उगाहने वालों द्वारा कानूनों में खामियों का फायदा उठाया जाता है।
• अनौपचारिक क्षेत्र और नकद अर्थव्यवस्था: नकद लेनदेन, बड़े गैर-बैंकिंग और कम-बैंक वाले क्षेत्र भारत में बड़ी नकदी अर्थव्यवस्था में योगदान करते हैं।
• टैक्स हेवन:  टैक्स हेवन आमतौर पर छोटे देश/क्षेत्राधिकार होते हैं, जहां विदेशियों के लिए कम या शून्य कराधान होता है जो वहां आने और बसने का फैसला करते हैं। धन और खातों के संबंध में मजबूत गोपनीयता या गोपनीयता और अपारदर्शी अस्तित्व की अनुमति।
• हवाला:  यह बैंकों आदि का उपयोग किए बिना एक स्थान से धन हस्तांतरित करने का एक अनौपचारिक और सस्ता तरीका है। यह कोड और संपर्कों पर संचालित होता है और किसी कागजी कार्रवाई और प्रकटीकरण की आवश्यकता नहीं होती है।
• पी-नोट्स: पी-नोट्स को निवेश के लिए केवाईसी पूर्ति की आवश्यकता नहीं है। औपचारिक अर्थव्यवस्था में काले धन का निवेश करने के लिए पी-नोट्स में गुमनामी का पूरा फायदा उठाया जाता है।

अर्थव्यवस्था पर काले धन का प्रभाव:

• समानांतर अर्थव्यवस्था के कारण, न तो सरकार और न ही उद्योगों को निवेश की भावनाओं की वास्तविक तस्वीर मिलती है । इससे बाजार में गड़बड़ी पैदा होती है।
• काले धन का अर्थ है सरकार को कर राजस्व का नुकसान । यह सामाजिक बुनियादी ढांचे पर अधिक खर्च करने की सरकार की क्षमता को कम करता है।
• सरकारी परियोजनाओं और खरीद में भ्रष्टाचार निम्न गुणवत्ता वाले बुनियादी ढांचे का निर्माण करता है ।
• चूंकि काले धन पर आरबीआई और सरकार का कोई नियंत्रण नहीं है। इससे आरबीआई के लिए मुद्रास्फीति को प्रभावी ढंग से लक्षित करना मुश्किल हो जाता है और सरकार को राजकोषीय नीति तय करते समय भी समस्या का सामना करना पड़ता है।
• काला धन अचल संपत्ति की कीमतों को और बढ़ा रहा है ।
• नशीले पदार्थों और तस्करी से उत्पन्न काले धन का इस्तेमाल आतंकी नेटवर्क को संचालित करने के लिए किया जा रहा है । इससे राष्ट्रीय सुरक्षा को खतरा है ।
• काला धन असमानता और गरीबी को और बढ़ाता है ।
• वहाँ एक है अर्थव्यवस्था में निवेश में विरूपण । काले धन से उच्च अंत और विलासिता की वस्तुओं में निवेश किया जाता है।
• नकदी के धनी सटोरियों द्वारा माल की फॉरवर्ड ट्रेडिंग से जमाखोरी के कारण कीमतों में उतार-चढ़ाव होता है।
• काला धन एक दुष्चक्र बनाकर भ्रष्टाचार को और बढ़ाता है ।
• काला धन पैदा करने का मतलब है कि सार्वजनिक क्षेत्र की परियोजनाओं में गुणवत्ता से समझौता किया जाता है जहां काले धन का इस्तेमाल निविदाओं में हेरफेर करने और रिश्वत देने के लिए किया जाता है ।

काले धन के सृजन और प्रवाह को रोकने के लिए किए गए उपाय

1. कर सुधार:

• अधिक कर आधार और कम करों के साथ आयकर का युक्तिकरण।
• स्रोत पर कर कटौती जिसमें प्राप्तकर्ता द्वारा भुगतान से ही कर की कटौती की जाती है।

2. संस्थागत उपाय:

• सीबीडीटी
• प्रवर्तन निदेशालय
• वित्तीय खुफिया इकाई
• सेंट्रल बोर्ड ऑफ एक्साइज एंड कस्टम्स
• केंद्रीय आर्थिक खुफिया ब्यूरो
• राजस्व खुफिया निदेशालय (डीआरआई)
• एनआईए
• सीबीआई
• पुलिस अधिकारी

3. स्वैच्छिक प्रकटीकरण योजनाएं: सरकार एक निश्चित समय सीमा में कर चोरी के माध्यम से उत्पन्न काले धन की रिपोर्ट करने की अनुमति देती है, जैसा कि सरकार ने इस वर्ष पारित काला धन विधेयक में दिया है। 2006-2012 के दौरान सरकार ने लगभग 26000 करोड़ काले धन की सूचना दी है।

4 विमुद्रीकरण : 1978 और 2016 में सरकार ने काले धन से निपटने के लिए उच्च मूल्य के नोटों को बंद कर दिया।

5. कैशलेस लेनदेन को प्रोत्साहित करना: हाल ही में सरकार ने डिजिटल भुगतान को बढ़ावा देने के लिए यूपीआई, रुपे कार्ड, जन धन खातों जैसी कई पहल की हैं। सरकार डिजिटल पेमेंट को भी बढ़ावा दे रही है।

6. विधायी ढांचा:

• धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002
• बेनामी लेनदेन निषेध अधिनियम, 1988
• भ्रष्टाचार निवारण अधिनियम, 1988
• अज्ञात विदेशी आय और संपत्ति (कर लगाना) विधेयक, 2015
• सार्वजनिक खरीद विधेयक
• लोकपाल और लोकायुक्त अधिनियम

7. अंतर्राष्ट्रीय सहयोग:

• कर मामलों में पारस्परिक प्रशासनिक सहायता पर बहुपक्षीय सम्मेलन
• वित्तीय कार्रवाई टास्क फोर्स
• भ्रष्टाचार के खिलाफ संयुक्त राष्ट्र सम्मेलन
• 2009 के जी -20 के लंदन शिखर सम्मेलन में भारत ने अंतर्राष्ट्रीय सहमति विकसित करने में एक प्रमुख भूमिका निभाई। 
• टैक्स हैवन्स के खिलाफ कार्रवाई करना
• एफएटीएफ
• ट्रांसनेशनल ऑर्गनाइज्ड क्राइम के खिलाफ संयुक्त राष्ट्र कन्वेंशन।
• एग्मोंट ग्रुप
• जी -20 का ट्रांसफर प्राइसिंग एग्रीमेंट।

8. बेहिसाब/काली आय के खतरे से निपटने के लिए हाल ही में की गई पहल:

विधायी तंत्र:

• केंद्रीय और विभिन्न राज्य  माल और सेवा कर अधिनियम का अधिनियमन
• काले धन का अधिनियमन (अघोषित विदेशी आय और संपत्ति) और कर अधिरोपण अधिनियम, 2015
• बेनामी संपत्ति लेनदेन निषेध अधिनियम , 1988 का व्यापक संशोधन
• भगोड़ा आर्थिक अपराधी अधिनियम, 2018
• आयकर अधिनियम की धारा 10(38) में संशोधन किया गया है ताकि कुछ व्यक्तियों द्वारा अपनी बेहिसाब आय को दिखावटी लेनदेन में प्रवेश करके लंबी अवधि के पूंजीगत लाभ से छूट के रूप में छूट के दुरुपयोग को रोका जा सके।
• विदेशी क्षेत्राधिकार में निगमित कंपनी के निवास के निर्धारण के लिए ' प्रभावी प्रबंधन का स्थान ' (पीओईएम) की अवधारणा को वित्त अधिनियम में पेश किया गया है, जो मुखौटा कंपनियों के निर्माण की जांच करने के लिए, भारत से बाहर निगमित लेकिन नियंत्रित है। 2016

9. प्रशासनिक तंत्र और प्रणाली में सुधार:

• अधिक लेनदेन को ट्रैक करने के लिए टीडीएस (स्रोत पर कर कटौती) प्रावधानों के दायरे का विस्तार करना ।

10. अंतर्राष्ट्रीय सहकारी तंत्र:

• कर संधियों के तहत सूचनाओं के आदान-प्रदान को सुविधाजनक बनाने और बढ़ाने की दृष्टि से, भारत सक्रिय रूप से विदेशी सरकारों के साथ जुड़ रहा है और 146 विदेशी अधिकार क्षेत्र के साथ कर संधि ढांचे पर हस्ताक्षर किए हैं। जी। अमेरिका के साथ विदेशी खाता कर अनुपालन अधिनियम ।
• भारत सरकार भी सामान्य रिपोर्टिंग मानकों (सीआरएस) के अनुसार सूचना के स्वत: आदान-प्रदान के लिए बहुपक्षीय सक्षम प्राधिकरण समझौते (एमसीएए) में शामिल हो गई है ।
• भारत ने कर चोरी की रोकथाम और कर से बचाव से संबंधित उपायों को सक्षम करने के लिए मॉरीशस , सिंगापुर और साइप्रस के साथ अपने दोहरे कराधान बचाव समझौतों में संशोधन किया है ।
• जटिल संरचनाओं के उपयोग के साथ आक्रामक कर योजना से निपटने की दृष्टि से सामान्य एंटी अवॉइडेंस रूल्स (जीएएआर) को लागू किया गया है

11. न्यायिक प्रयास:

• सुप्रीम कोर्ट के निर्देश पर सरकार ने 2014 में काले धन पर विशेष जांच दल (एसआईटी) का गठन किया था । एसआईटी अब तक सात रिपोर्ट माननीय उच्चतम न्यायालय को सौंप चुकी है।

बेहिसाब/काली आय के आकलन की आवश्यकता:

• बेहिसाब अर्थव्यवस्था संभावित राज्य राजस्व के आकार को कम कर देती है ।
• प्रभावी मौद्रिक, श्रम और राजकोषीय नीति तैयार करने के लिए , अर्थव्यवस्था के प्रमुख आंकड़ों , जैसे उत्पादन, मूल्य-स्तर और बेरोजगारी के अनुमानों में सटीकता के स्तर को जानना महत्वपूर्ण है । इस प्रकार, बेहिसाब आर्थिक गतिविधियों के अनुमानों के साथ आधिकारिक राष्ट्रीय खातों के आंकड़ों को पूरक करना महत्वपूर्ण है।
• कुछ बेहिसाब अर्थव्यवस्था की गतिविधियाँ , अर्थात, नशीले पदार्थों और हथियारों के व्यापार में अवैध व्यापार, न केवल अर्थव्यवस्था के लिए हानिकारक हैं, बल्कि समाज के लिए भी खतरनाक हैं ।
• यह आगे बजट घाटे या कर दरों में वृद्धि के दुष्चक्र को जन्म दे सकता है ।

काले धन पर अध्यक्ष, सीबीडीटी की अध्यक्षता वाली समिति की सिफारिशें:

• भारत को पारदर्शी, समयबद्ध और बेहतर विनियमित अनुमोदन / परमिट, सेवाओं की एकल खिड़की वितरण को यथासंभव और तेज न्यायिक प्रक्रियाओं को सुनिश्चित करना चाहिए । सेवाओं की इलेक्ट्रॉनिक डिलीवरी विधेयक, 2011, जो ऐसी सेवाओं के वितरण में पारदर्शिता, दक्षता, जवाबदेही, पहुंच और विश्वसनीयता सुनिश्चित करने के लिए सरकार द्वारा सार्वजनिक सेवाओं की इलेक्ट्रॉनिक डिलीवरी प्रदान करने का प्रयास करती है , दिसंबर, 2011 में संसद के समक्ष पेश की गई है। .
• काले धन की राक्षसीता के खिलाफ लड़ाई नैतिक , सामाजिक-आर्थिक और प्रशासनिक स्तरों पर होनी चाहिए । नैतिक स्तर पर, हमें स्कूली पाठ्यक्रम में मूल्य/नैतिक शिक्षा को सुदृढ़ करना होगा और अच्छे चरित्र वाले नागरिकों का निर्माण करना होगा , विशेष रूप से कर चोरी और काले धन की बुराइयों को उजागर करना होगा। सामाजिक-आर्थिक स्तर पर, सार्वजनिक नीति के जोर विशिष्ट और बेकार की खपत / व्यय को हतोत्साहित करने के होना चाहिए, को प्रोत्साहित बचत, मितव्ययिता और सादगी , और अमीर और गरीब के बीच की खाई को कम ।
• प्राकृतिक और मानव निर्मित संसाधनों के पारदर्शी और कुशल आवंटन को सुनिश्चित करने के लिए , व्यापक नियमों के रूप में निरीक्षण, और शिकायत निवारण के लिए लोकपाल, विशेष रूप से दुर्लभ संसाधनों के लिए - जैसे कि भूमि, खनिज, वन, दूरसंचार, आदि की आवश्यकता है। पेश किया जाए और तेजी से क्रियान्वित किया जाए।
• विभिन्न कार्यक्रमों के तहत भारी सार्वजनिक व्यय वाली सामाजिक क्षेत्र की योजनाओं में संभावित हेराफेरी और लीकेज होने की संभावना है। लाभार्थियों के खातों में सीधे अंतरण एक समाधान प्रदान कर सकता है, क्योंकि यह फर्जी मस्टर रोल आदि जैसे हेरफेर को रोकेगा।
• वित्तीय अपराधों और अपराधों से निपटने वाली सभी कानून प्रवर्तन एजेंसियों के लिए एक समर्पित प्रशिक्षण केंद्र होना चाहिए , क्योंकि इसके लिए विशेष कौशल की आवश्यकता होती है।
• अचल संपत्तियों से संबंधित लेनदेन में काले धन के तत्व को कम करने के लिए, प्रशासनिक जटिलताओं को कम करने और अनुपालन में आसानी के लिए सुरक्षा उपायों के साथ आयकर कानून में एनओसी का प्रावधान पेश किया जाना चाहिए , ताकि एक उपयुक्त और समान डेटा-बेस भी स्थापित किया जा सके। , और एक उचित राष्ट्रीय स्तर का विनियमन लागू किया गया है।
• आरबीआई केवाईसी मानदंडों के सख्त कार्यान्वयन पर विचार कर सकता है और एक ही व्यक्ति द्वारा शुरू किए जा सकने वाले खातों की संख्या, किसी भी इकाई द्वारा एक ही शाखा में बनाए जा सकने वाले खातों की संख्या और अलग-अलग खाते खोलने के लिए एक ही पते के बारे में अलर्ट पर विचार कर सकता है। names.
• सरकार को जनशक्ति की कमी के मुद्दों को कम करने के तरीकों पर विचार करना चाहिए जो विभिन्न एजेंसियों विशेष रूप से सीबीडीटी और सीबीईसी के कामकाज में गंभीर रूप से बाधा डाल रहे हैं।
• काले धन के खिलाफ प्रभावी लड़ाई तब तक सुनिश्चित नहीं की जा सकती जब तक कि इससे निपटने के लिए न्यायिक तंत्र विशिष्ट न हो और अपराधों की सुनवाई तेज हो और दंड अनुकरणीय न हो । विभिन्न कानून प्रवर्तन एजेंसियों को कानूनी सहायता को बढ़ाया जाना चाहिए। सभी वित्तीय अपराधों की सुनवाई फास्ट ट्रैक विशेष अदालतों के माध्यम से की जानी चाहिए।

विमुद्रीकरण क्या है?

• यह एक वित्तीय कदम है जहां एक मुद्रा इकाई की कानूनी निविदा के रूप में स्थिति को अमान्य घोषित किया जाता है ।
• यह आमतौर पर तब किया जाता है जब पुरानी मुद्राओं को समाचारों से बदल दिया जाता है ।

विमुद्रीकरण ने अवैध गतिविधियों पर अंकुश लगाने के लिए पहले के कई प्रयासों का अनुसरण किया:

• 2014 के बजट में विशेष जांच दल (एसआईटी) का गठन;
• काला धन और कर अधिनियम 2015 का अधिरोपण;
• बेनामी लेनदेन अधिनियम 2016;
• स्विट्जरलैंड के साथ सूचना विनिमय समझौता;
• मॉरीशस, साइप्रस और सिंगापुर के साथ कर संधियों में परिवर्तन; तथा
• आय प्रकटीकरण योजना।

कार्रवाई का उद्देश्य चार गुना था:

• भ्रष्टाचार पर अंकुश लगाने के लिए;
• जालसाजी;
• आतंकवादी गतिविधियों के लिए उच्च मूल्यवर्ग के नोटों का उपयोग; तथा
• आय से उत्पन्न "काले धन" का संचय जो कर अधिकारियों को घोषित नहीं किया गया है।

विमुद्रीकरण के निहितार्थ:

1. समानांतर काली अर्थव्यवस्था ढह जाएगी। देश में प्रचलन में कुल 17 लाख करोड़ रुपये की मुद्रा में से 3 लाख करोड़ रुपये के काले धन का अनुमान है।

2. नकली करेंसी: देश के अंदर और बाहर दोनों जगह चल रहे नकली भारतीय करेंसी सिंडिकेट को मौत का झटका

3. सुरक्षा पर:

• आतंक वित्तपोषण: नकली मुद्रा और हवाला लेनदेन के माध्यम से आतंक के वित्तपोषण को प्राप्त किया जाता है।
• कश्मीर अशांति: कश्मीर घाटी में चार महीने से चल रही अशांति ठंडे बस्ते में है

4. उत्तर-पूर्वी विद्रोह और माओवादी: काला धन माओवादियों के लिए चंदा, लेवी और जबरन वसूली के माध्यम से एकत्र की जाने वाली ऑक्सीजन है। अवैध धन का उपयोग हथियार और गोला-बारूद खरीदने के लिए किया जाता है।

आगे का रास्ता: काला धन

काले धन की समस्या पर अभी भी काबू नहीं पाया जा सका है और इससे निपटने के लिए बहुत कुछ करने की जरूरत है । कुछ मजबूत कदम जो उठाए जा सकते हैं वे हैं:

• संबंधित विधायी ढांचा:  सार्वजनिक खरीद, विदेशी अधिकारियों की रिश्वत की रोकथाम, नागरिक शिकायत निवारण, व्हिसल ब्लोअर संरक्षण, यूआईडी आधार।
• अवैध धन से निपटने वाले संस्थानों की स्थापना और सुदृढ़ीकरण: सूचना के आदान-प्रदान के लिए आपराधिक जांच प्रकोष्ठ निदेशालय, मॉरीशस और सिंगापुर में आयकर विदेशी इकाइयां- आईटीओयू बहुत उपयोगी रहे हैं, सीबीडीटी के विदेशी कर, कर अनुसंधान और जांच प्रभाग को मजबूत करना।
• कार्यान्वयन के लिए सिस्टम विकसित करना: एकीकृत करदाता डेटा प्रबंधन प्रणाली (आईटीडीएमएस) और 360-डिग्री प्रोफाइलिंग, साइबर फोरेंसिक लैब और वर्क स्टेशन की स्थापना, माल और सेवा कर और प्रत्यक्ष कर कोड का कार्यान्वयन।
• प्रभावी कार्रवाई के लिए कर्मियों को कौशल प्रदान करना: संबंधित क्षेत्र से संबंधित घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय दोनों प्रशिक्षण। उदाहरण के लिए, फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट-इंडिया अपने कर्मचारियों के कौशल को नियमित रूप से उन्नत करने के लिए उन्हें धन शोधन विरोधी, आतंकवादी वित्तपोषण और संबंधित आर्थिक मुद्दों पर प्रशिक्षण के अवसर प्रदान करने के लिए सक्रिय प्रयास करता है।
• चुनावी सुधार: काले धन के उपयोग के लिए चुनाव सबसे बड़े चैनलों में से एक है। चुनावों में धनबल को कम करने के लिए उचित सुधार।